3 tendances qui stimulent la croissance de l’activité Wealth: Capgemini


Une famille riche se dirige vers son jet (Crédit: Thinkstock)

Avec tout ce qui se passe – la pandémie COVID-19, le travail à domicile avec des enfants et des animaux de compagnie, et l’incertitude économique mondiale – il peut être difficile pour les conseillers de maintenir et de développer leurs entreprises. Comme Capgemini reconnaît dans sa publication récente Rapport sur la richesse mondiale 2020, les cabinets de conseil ont été «jetés» dans des «eaux inexplorées» cette année.

Mais après avoir lu le rapport et écouter les discussion virtuelle sur l’état de l’industrie de la gestion de fortune, que j’ai eu l’honneur de contribuer à créer, je suis en même temps optimiste pour les cabinets de conseil.

Au milieu de l’incertitude mondiale, il existe trois tendances sur lesquelles les conseillers doivent se concentrer maintenant non seulement pour maintenir, mais aussi pour développer leurs activités dans les mois et les années à venir:

1. Hyper-personnalisation

L’un des principaux enseignements du rapport Capgemini est que les particuliers fortunés (HNWI) veulent plus de leurs cabinets de conseil en échange des honoraires qu’ils paient.

Environ un tiers des HNWI interrogés à ce sujet se sont dits «mal à l’aise» avec les frais qu’ils ont payés en 2019, et c’était pour les frais qu’ils ont payés avant la pandémie. Le rapport suppose que la volatilité économique de 2020 pourrait exercer une «pression énorme» sur les frais de conseil «alors que les écarts entre les attentes de HNWI et la réalité se creusent».

Cela signifie que les conseillers ne peuvent pas se reposer sur les lauriers de la performance des placements pour justifier leurs honoraires. Cependant, il y a un point lumineux.

Les sociétés de conseil peuvent fournir des conseils et des rapports hyper-personnalisés axés sur la technologie pour répondre aux attentes des HNWI et verrouiller la croissance future, selon le rapport. Et le meilleur de tous, ces outils d’hyper-personnalisation existent déjà – ce qui m’amène à la tendance suivante.

2. Le mélange de la technologie et du conseil humain

La croissance du robot-conseil a peut-être donné à la technologie une mauvaise réputation dans l’espace de conseil traditionnel. Cependant, l’hyperpersonnalisation que j’ai décrite ci-dessus exige que les entreprises adoptent les nouvelles technologies et ne les hésitent pas.

Selon Capgemini, l’intelligence artificielle (IA) et l’analyse peuvent aider les entreprises à créer, par exemple, des profils de risque plus personnalisés, une construction et des conseils personnalisés de portefeuille et des rapports clients personnalisés..

Et ce n’est pas tout. Les processus de travail des conseillers bénéficient également de ces technologies.

Par exemple, les entreprises peuvent utiliser des interfaces de programmation d’application (API) pour améliorer le bureau du conseiller, afin qu’il offre une vue plus complète des investissements d’un client, plutôt qu’un conseiller devant se déplacer entre différents tableaux de bord pour suivre le portefeuille complet d’un seul client, le rapport Remarques.

3. Investissement socialement responsable (ISR) = opportunité

Au milieu de la volatilité et de l’incertitude économique qui ont caractérisé le début de cette année, les fonds axés sur l’ISR «ont été un rare point lumineux», rapport Capgemini dit, citant les statistiques de Morningstar montrant que plus de 20 milliards de dollars ont été versés dans des fonds qui investissent dans des pratiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG).

Les résultats de l’enquête mondiale de Capgemini sur les HNWI reflètent également la soif d’ISR des riches investisseurs. Par exemple, les HNWI interrogés prévoient d’allouer 41% de leurs portefeuilles aux produits d’investissement durable (SI) d’ici la fin de cette année et 46% d’ici la fin de 2021, selon son analyse..

Dans l’ensemble, cela signifie que l’ISR est cruciale pour les cabinets de conseil pour développer leur activité. En effet, le rapport appelle l’intérêt croissant pour l’IS une «opportunité de produit à fort potentiel» pour les entreprises. «Alors que les entreprises cherchent à accroître leurs revenus dans l’incertitude, l’investissement durable et les services à valeur ajoutée sont la voie à suivre», déclare-t-il..

Bien sûr, depuis des années, les experts affirment que les gestionnaires de fortune doivent éviter une approche universelle et adopter la technologie et l’ISR pour réussir. Mais ce qui est différent maintenant, c’est son urgence.

Lorsque la pandémie COVID-19 a forcé les événements en personne à annuler à gauche et à droite, Capgemini et The Rudin Group ont dû rapidement pivoter et mettre en ligne l’événement mondial prévu pour correspondre à la publication du World Wealth Report 2020.

De même, pour que l’industrie de la gestion de fortune réussisse ce que le rapport Capgemini désignées comme des «eaux inexplorées», les cabinets de conseil doivent se mettre en marche et adopter de nouvelles façons de faire les choses.

Comme Anirban Bose, PDG de la Business Unit Global Services Financiers de Capgemini et de ses opérations en Amérique latine, écrit sagement dans sa préface au rapport: «La réponse de votre entreprise aux événements de 2020 et la capacité à dialoguer efficacement avec des clients dont les priorités peuvent changer peuvent définir l’avenir de votre entreprise. »

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Brooke Worden est président de The Rudin Group, une société de stratégie de marketing patrimonial spécialisée dans la création de plans d’action pour les entreprises de services financiers, les organismes à but non lucratif et autres qui recherchent des clients très fortunés et fortunés.